تنبيه. Collectalia ليس موقعًا للاستشارات القانونية أو الضريبية أو في مجال التأمين. المعلومات الواردة في هذه الصفحة عامة، وُضعت استنادًا إلى النصوص الفرنسية السارية بتاريخ 09/11/2026: وقد تتغير، ولا تنطبق بالضرورة خارج فرنسا، ولا تراعي وضعكم الشخصي. يجب التحقق منها لدى موثّق أو محامٍ أو محاسب قانوني أو شركة التأمين قبل أي تطبيق.
الخلاصة
- غالبًا ما تكون أصول المجموعات أقل أجزاء الثروة توثيقًا: فئات متعددة، وأماكن متعددة، وكيانات حيازة متعددة.
- يجمع الجرد الموحَّد المالكين والعملات والقيم والتأمينات والمواقع، مع تقارير عند الطلب.
- تتيح الأدوار والقيم القابلة للإخفاء وسجل الوصول فتح الجرد أمام كل متدخل دون أن يُعرض عليه كل شيء.
في ثروة عائلية، تبلغ الأعمال الفنية والساعات والنبيذ والمجوهرات والسيارات أحيانًا وزنًا كبيرًا، ومع ذلك تُتابَع على حدة: جدول عند موظف، وخبرات عند شركة التأمين، وفواتير في خزنة. وبالنسبة إلى مكتب عائلي (family office) أو بنك خاص أو مستشار في إدارة الثروات، نادرًا ما يُوحَّد الفن وأغراض الجمع مع بقية الأصول. وتشرح هذه الصفحة كيف يُعالَج ذلك.
المكتب العائلي والفن: مشكلة التوحيد
تحوز العائلة الواحدة قطعًا بشكل مباشر، أو عبر شركة مدنية، أو عبر شركة أجنبية، أو في ملكية شائعة بعد تركة. وهي موجودة في عدة مساكن، وفي المستودع، وفي إعارة لمعرض، وفي إيداع لدى تاجر. وتُشترى وتُؤمَّن بعدة عملات. ولدى كل شركة تأمين، وكل مستشار، وكل وارث جزء من المعلومات.
والنتيجة: يصعب الإجابة بسرعة عن أسئلة بسيطة. ماذا تملك العائلة، بحسب الكيان؟ ما قيمة التأمين الإجمالية، وهل هي محدّثة؟ أي العقود تقترب من الاستحقاق؟ أين توجد هذه القطعة اليوم؟ ماذا يُنقل، ولمن؟
ما يضيفه Collectalia للمكتب العائلي
- جرد واحد، لكل الفئات: أعمال، ومنحوتات، وساعات، ومجوهرات، ونبيذ، وكتب، وعملات، وسيارات، بالحقول الخاصة بكل فئة من الفئات الـ 28.
- عدة مالكين وكيانات حيازة، مرتبطة بكل قطعة، وجهات اتصال مرتبطة: مستشارون، وشركات تأمين، وناقلون، وموثّقون، وورثة.
- عدة عملات للأسعار والتقديرات وقيم التأمين.
- قيم وتقديرات متعاقبة، ونفقات ترميم أو صيانة، ومبيعات.
- عقود التأمين ومواعيد استحقاقها، مع تذكير تلقائي قبل الاستحقاق أو قبل آخر موعد للفسخ.
- الموقع والحركات: المساكن، والخزنات، والمستودعات، والإعارات.
- تقارير PDF ملوّنة وتصدير إلى Excel: جرد، وموقع، وتأمين، وتركة؛ وعمليات بحث محفوظة لإيجاد نطاق بنقرة واحدة؛ وتصدير كامل للمساحة.
الأدوار والسرية والقيم القابلة للإخفاء
يدير المكتب العائلي المساحة. ويتلقى أفراد العائلة والمستشارون ومقدمو الخدمات كلٌّ دورًا: مدير، أو محرّر، أو قراءة فقط. والوصول للقراءة فقط مجاني وغير محدود؛ ويمكن إخفاء القيم عنه، ليرى مسؤول الحركة أو الناقل البطاقة والموقع دون الأسعار. ولعرض مؤقت (شركة تأمين، أو بنك، أو خبير)، تشارك صالة عرض خاصة مختارات عبر رابط محمي بكلمة مرور، مع تاريخ انتهاء ومتابعة الاطلاعات.
البيانات مستضافة في فرنسا ويُحتفظ بنسخ احتياطية منها يوميًا. ويمكن فرض المصادقة الثنائية على الجميع، ويبيّن سجل التعديلات والوصول من اطّلع على ماذا أو غيّر ماذا.
النقل والتوريث وجباية أصول المجموعات
تُعدّ وحدة «النقل والتوريث» (Transmission) ما بعد ذلك: رسالة تعليمات، والمستفيدون المحتملون لكل قطعة، وجرد أولي بصيغة PDF أو Excel يُسلَّم إلى الموثّق. وهذه الوثيقة تصريحية ولا تحل محل جرد موثّق أو مفوّض قضائي (commissaire de justice)؛ لكنها تسهّل عمله (راجعوا صفحتنا الخاصة بالموثّقين).
ويمكن لبعض القطع أيضًا أن تُستخدم لسداد رسوم التركة والهبة، أو ضريبة IFI، أو رسم القسمة عن طريق الوفاء العيني (dation en paiement)، بعد موافقة وزارية تحدّد قيمتها (المادة 1716 bis من قانون الضرائب العام CGI، بحد أدنى 10 000 € لكل ضريبة). وعند البيع من قِبل فرد، تُطبَّق افتراضيًا الضريبة الجزافية البالغة 6% من الثمن، إضافةً إلى 0.5% من CRDS، ما لم يُختر نظام فوائض القيمة، وهو ما يفترض إثبات تاريخ الاقتناء وثمنه: ويفصّل دليلنا الضريبة الجزافية أم فائض القيمة هذه القواعد. وفي الحالتين، تكون الفواتير والتقديرات المحفوظة جيدًا حاسمة.
كيف نعمل معًا
- يفتح المكتب العائلي مساحة العائلة، أو مساحة لكل عائلة عميلة بصيغة Pro.
- يستورد الموجود: ملف Excel مع التعرّف على الأعمدة، ثم تُضاف الصور والوثائق أولًا بأول.
- يدعو كل متدخل بالدور المناسب، وينتج التقارير عند الطلب. وتُعرض الصيغ في صفحة الأسعار.
وبشأن قواعد التأمين، راجعوا أيضًا القيمة المتفق عليها أم القيمة المصرَّح بها.
مع Collectalia
كل قطع المجموعة العائلية، من جميع الكيانات وبجميع العملات، في جرد واحد موثّق: القيم، والتأمينات، والموقع، والنقل والتوريث. ويصل إليه كل متدخل بحسب دوره، دون أن يرى أكثر مما يلزم.
تنبيه. Collectalia ليس موقعًا للاستشارات القانونية أو الضريبية أو في مجال التأمين. المعلومات الواردة في هذه الصفحة عامة، وُضعت استنادًا إلى النصوص الفرنسية السارية بتاريخ 09/11/2026: وقد تتغير، ولا تنطبق بالضرورة خارج فرنسا، ولا تراعي وضعكم الشخصي. يجب التحقق منها لدى موثّق أو محامٍ أو محاسب قانوني أو شركة التأمين قبل أي تطبيق.