הבהרה. Collectalia אינו אתר לייעוץ משפטי, מסי או ביטוחי. המידע בעמוד זה כללי, נערך על פי הדין הצרפתי התקף ליום 09/11/2026: הוא עשוי להשתנות, אינו חל בהכרח מחוץ לצרפת ואינו מתחשב בנסיבותיכם. חובה לבדוק אותו אצל נוטריון, עורך דין, רואה חשבון או חברת הביטוח שלכם לפני כל יישום.
העיקר
- נכסי האוסף הם לרוב הפחות מתועדים ברכוש: כמה קטגוריות, כמה מקומות, כמה גופי החזקה.
- מצאי מאוחד מרכז בעלים, מטבעות, ערכים, ביטוחים ומיקומים, עם דוחות לפי דרישה.
- תפקידים, ערכים הניתנים להסתרה ויומן גישות מאפשרים לפתוח את המצאי לכל גורם בלי להראות לו הכול.
ברכוש משפחתי, יצירות, שעונים, יין, תכשיטים ומכוניות שוקלים לעיתים הרבה, ובכל זאת נמצאים במעקב נפרד: גיליון אצל עובד, חוות דעת אצל חברת הביטוח, חשבוניות בכספת. עבור family office, בנק פרטי או יועץ לניהול רכוש, האמנות וחפצי האספנות כמעט אינם מאוחדים עם השאר. עמוד זה מסביר איך לתקן זאת.
Family office ואמנות: בעיית האיחוד
אותה משפחה מחזיקה פריטים במישרין, דרך חברה אזרחית (société civile), דרך חברה זרה, בבעלות משותפת (indivision) לאחר ירושה. הם נמצאים בכמה מגורים, במחסן ריהוט, בהשאלה לתערוכה, בפיקדון אצל סוחר. הם נרכשים ומבוטחים בכמה מטבעות. לכל חברת ביטוח, לכל יועץ, לכל יורש יש חלק מהמידע.
התוצאה: קשה לענות במהירות על שאלות פשוטות. מה ברשות המשפחה, לפי גוף? מהו שווי הביטוח הכולל, והאם הוא מעודכן? אילו חוזים מגיעים למועדם? היכן פריט מסוים היום? מה להעביר, ולמי?
מה Collectalia מוסיפה ל-family office
- מצאי יחיד, כל הקטגוריות: יצירות, פסלים, שעונים, תכשיטים, יין, ספרים, מטבעות, מכוניות, עם השדות הייחודיים לכל אחת מ-28 הקטגוריות.
- כמה בעלים וגופי החזקה, המשויכים לכל פריט, ואנשי קשר מקושרים: יועצים, חברות ביטוח, מובילים, נוטריונים, יורשים.
- כמה מטבעות למחירים, להערכות ולשווי הביטוח.
- ערכים והערכות עוקבים, הוצאות שחזור או תחזוקה, מכירות.
- חוזי ביטוח ומועדים, עם תזכורת אוטומטית לפני המועד או מועד הביטול האחרון.
- מיקום ותנועות: מגורים, כספות, מחסני ריהוט, השאלות.
- דוחות PDF צבעוניים וייצוא ל-Excel: מצאי, מיקום, ביטוח, ירושה; חיפושים שמורים לאתר היקף בלחיצה; ייצוא מלא של המרחב.
תפקידים, סודיות וערכים הניתנים להסתרה
ה-family office מנהל את המרחב. בני המשפחה, היועצים וספקי השירות מקבלים כל אחד תפקיד: מנהל, עורך או קריאה בלבד. גישות קריאה בלבד הן חינם ובלתי מוגבלות; ניתן להסתיר מהן את הערכים, כדי שרשם או מוביל יראו את הכרטיס והמיקום בלי המחירים. להצגה חד-פעמית (חברת ביטוח, בנק, מומחה), חדר תצוגה פרטי משתף מבחר בקישור מוגן בסיסמה, עם תאריך תפוגה ומעקב אחר הצפיות.
הנתונים מאוחסנים בצרפת וגובים מדי יום. ניתן לחייב אימות דו-שלבי לכולם, ויומן השינויים והגישות מציין מי עיין במה או שינה מה.
העברה לדור הבא ומיסוי נכסי אוסף
מודול “העברה לדור הבא” (Transmission) מכין את היום שאחרי: מכתב הוראות, יורשים מיועדים לכל פריט, מצאי מקדים ב-PDF או ב-Excel למסירה לנוטריון. מסמך זה הצהרתי ואינו מחליף את המצאי של נוטריון או של commissaire de justice; הוא מקל על עבודתם (ראו העמוד שלנו לנוטריונים).
פריטים מסוימים יכולים לשמש גם לתשלום מס עיזבון ומס מתנות, ה-IFI או זכות החלוקה באמצעות dation en paiement (מסירה בתמורה לתשלום מס), לאחר אישור שרים הקובע את שווים (סעיף 1716 bis ל-CGI, מינימום של 10,000 € לכל חיוב מס). במכירה בידי אדם פרטי, המס הפאושלי של 6% מהמחיר, בתוספת 0.5% CRDS, חל כברירת מחדל, אלא אם בוחרים במשטר רווחי ההון, המחייב להוכיח את תאריך ומחיר הרכישה: המדריך שלנו מס פאושלי או רווח הון מפרט כללים אלה. בשני המקרים, חשבוניות והערכות שנשמרו היטב הן מכריעות.
איך עובדים יחד
- ה-family office פותח את המרחב של המשפחה, או מרחב לכל משפחת לקוחות במסלול Pro.
- הוא מייבא את הקיים: קובץ Excel עם זיהוי עמודות, ואחר כך תמונות ומסמכים המתווספים בהדרגה.
- הוא מזמין כל גורם עם התפקיד הנכון, ומפיק דוחות לפי דרישה. המסלולים מוצגים בעמוד התעריפים.
לכללי הביטוח, ראו גם שווי מוסכם או שווי מוצהר.
עם Collectalia
כל פריטי האוסף של המשפחה, מכל הגופים ובכל המטבעות, במצאי מתועד אחד: ערכים, ביטוחים, מיקום, העברה לדור הבא. כל גורם ניגש אליו לפי תפקידו, בלי לראות יותר מהנדרש.
הבהרה. Collectalia אינו אתר לייעוץ משפטי, מסי או ביטוחי. המידע בעמוד זה כללי, נערך על פי הדין הצרפתי התקף ליום 09/11/2026: הוא עשוי להשתנות, אינו חל בהכרח מחוץ לצרפת ואינו מתחשב בנסיבותיכם. חובה לבדוק אותו אצל נוטריון, עורך דין, רואה חשבון או חברת הביטוח שלכם לפני כל יישום.