הבהרה. Collectalia אינו אתר לייעוץ משפטי, מסי או ביטוחי. המידע בעמוד זה כללי, נערך על פי הדין הצרפתי התקף ליום 09/11/2026: הוא עשוי להשתנות, אינו חל בהכרח מחוץ לצרפת ואינו מתחשב בנסיבותיכם. חובה לבדוק אותו אצל נוטריון, עורך דין, רואה חשבון או חברת הביטוח שלכם לפני כל יישום.
העיקר
- בתכשיטים, בחפצי אמנות ובחפצי אספנות, הצהרת הירושה דורשת שווי מנומק, פריט אחר פריט.
- לקוח שמנהל את המצאי שלו בחייו מוסר לכם תמונות, חשבוניות, חוות דעת וחוזי ביטוח במקום אחד.
- אתם מעיינים בו בגישה חינם לקריאה בלבד, או מקבלים מצאי מקדים ב-PDF או ב-Excel.
המצאי בירושה אצל הנוטריון מתחיל לעיתים קרובות בשאלה פשוטה ליורשים: “מה היה ברשות המנוח שהיה בעל ערך?”. התשובה מגיעה באיחור, חלקית, בלי אסמכתאות. עמוד זה פונה לנוטריונים (notaires) ולעוזריהם: מה חסר בדרך כלל בתיקים, ומה לקוח יכול למסור לכם אם הכין מראש את מצאי הנכסים בעלי הערך.
הצהרת ירושה וחפצי אמנות: היכן התיקים נתקעים
לגבי ריהוט הבית (meubles meublants), סעיף 764 I של ה-CGI קובע סדר: מחיר מכירה פומבית בתוך שנתיים מהפטירה, ובהיעדרה הערכת מצאי שנערך בתוך חמש שנים, ובהיעדרו הצהרת הערכה מפורטת, שאינה יכולה להיות נמוכה מ-5% מכלל שאר הערכים המטלטלים והנדל״ניים בירושה. זוהי חזקה פשוטה, שניתן לסתור במכירה פומבית, במצאי או בראיות אחרות, כגון חוזי ביטוח או מחיר רכישה אחרון. הפירוט מוסבר במדריך שלנו על הסכום הפאושלי של 5% לריהוט.
להצהרת ירושה של חפצי אמנות, תכשיטים, אבני חן וחפצי אספנות, הכלל שונה (סעיף 764 II). חפצים אלה אינם בסכום הפאושלי. שווים החייב במס אינו יכול להיות נמוך מההערכה המופיעה בחוזי הביטוח נגד גניבה או שריפה התקפים ביום הפטירה, שנחתמו בידי המנוח, בן זוגו או קודמיו פחות מעשר שנים לפני פתיחת הירושה, אלא אם הוכח אחרת; אם יש כמה חוזים, מביאים בחשבון את הממוצע. ביטוח דירה מקיף (multirisque habitation) נחשב רק אם הוא מציין את החפצים במדויק.
כשהמצאי הופך לשלב בהליך
במקרה של קבלה עד לגובה הנכסים נטו (סעיף 788 לקוד האזרחי), יש להפקיד את המצאי בבית המשפט בתוך חודשיים, מועד שהשופט רשאי להאריך; בהיעדר זאת, היורש נחשב כמקבל באופן מלא ופשוט (סעיף 790). מצאי זה נערך בידי נוטריון או commissaire de justice. כאשר יורש הוא קטין או בגיר תחת אפוטרופסות, מצבים אלה מובילים לעיתים קרובות בפועל לקבלה עד לגובה הנכסים נטו, ולכן למצאי. לקוח שתיעד הכול הופך את המועד הזה לנוח בהרבה.
מה Collectalia מוסיפה לתיק
- כרטיס לכל פריט: תיאור, מידות, חתימה, חותמות, מספר סידורי, עם תמונות ברזולוציה גבוהה.
- האסמכתאות שמורות עם החפץ: חשבוניות, תעודות, חוות דעת, הערכות עוקבות ותאריכן.
- חוזי הביטוח והפריטים שהם מכסים, עם מועדיהם: בדיוק מה שסעיף 764 II מתכוון אליו.
- המקור והמיקום: מגורים, כספת, מחסן, פריט מושאל או שנמסר למשחזר.
- מודול “העברה לדור הבא” (Transmission): מכתב הוראות, יורשים מיועדים לכל פריט ומצאי מקדים ב-PDF או ב-Excel למסירה לנוטריון. מסמך זה הצהרתי ואינו מחליף את המצאי של נוטריון או של commissaire de justice.
איך עובדים יחד
- הלקוח מנהל את המצאי. הוא יוצר את המרחב שלו, מזין את פריטיו, ובמידת הצורך מייבא קובץ Excel קיים.
- הוא מזמין אתכם לקריאה בלבד. הגישה חינם ואינה נספרת במסלול שלו. אתם מעיינים בכרטיסים, בתמונות ובמסמכים, ומורידים את כרטיס ה-PDF של פריט.
- או שהוא מוסר לכם מסמך. מצאי ירושה מקדים ב-PDF או ב-Excel, דוח ביטוח, או חדר תצוגה פרטי: מבחר פריטים המשותף בקישור מוגן בסיסמה, עם תאריך תפוגה.
תוכלו גם להמליץ על הכלי ללקוחותיכם כדי להכין את ירושותיהם ומתנותיהם: מצאי המנוהל בחייהם מבהיר את החלוקה בין היורשים, והיורשים מוצאים תיק מסודר ביום המתאים. תבנית מצאי הירושה שלנו יכולה לשמש צעד ראשון למי שמעדיפים נייר.
סודיות ואבטחה
הנתונים מאוחסנים בצרפת וגובים מדי יום. הלקוח בוחר מי רואה מה: הוא יכול להסתיר ערכים מפני קורא, לדרוש אימות דו-שלבי, ויומן השינויים והגישות מציין מי עיין בכרטיס או שינה אותו. חדר תצוגה פרטי פוקע בתאריך שנבחר והצפיות בו נרשמות.
עם Collectalia
לקוחותיכם מנהלים את מצאי הפריטים בעלי הערך שלהם, עם הוכחות השווי וחוזי הביטוח. אתם מקבלים גישה חינם לקריאה בלבד או מצאי מקדים ב-PDF וב-Excel. אותו תיק משרת את ה-commissaire de justice. ניסיון חינם: ראו את התעריפים.
הבהרה. Collectalia אינו אתר לייעוץ משפטי, מסי או ביטוחי. המידע בעמוד זה כללי, נערך על פי הדין הצרפתי התקף ליום 09/11/2026: הוא עשוי להשתנות, אינו חל בהכרח מחוץ לצרפת ואינו מתחשב בנסיבותיכם. חובה לבדוק אותו אצל נוטריון, עורך דין, רואה חשבון או חברת הביטוח שלכם לפני כל יישום.